Cuentas de tesorería de pago

En esta sección daremos de alta las cuentas bancarias de las empresas para utilizarlas a la hora de realizar los pagos a los beneficiarios de las pensiones o rentas.

Las cuentas es preferible introducirlas en formato CCC para facilitar comprobaciones de entidad financiera y dígitos de control. No es necesario introducir el código IBAN, pulsando la tecla Insertar el sistema obtiene el mismo en base a la CCC.

Se mantiene una tabla de referencia de las entidades financieras que operan en España con todos sus datos. Esto hace que sea innecesario indicar el BIC a nivel de cuenta bancaria ya que está en dicha tabla, así como los datos de baja para detectar entidades financieras que han sido absorbidas o han cambiado.

Para realizar los pagos mediante transferencia bancaria según la norma 34.14 es necesario indicar el sufijo para dicha norma.

Entidades financieras de referencia

En la sección FNC-Financiero -> Entidades Financieras podemos mantener y actualizar a través del listado de entidades suministradas por el Banco de España.

Cuando se realiza la carga se obtiene la fecha de baja, en base a la misma podemos eliminar la entidades que ya no existen, siempre y cuando no hayan sido utilizadas.

Hay una opción que nos permite visualizar los datos de una entidad en la web del Banco de España: Visualizar entidad en Banco de España

Actualización de entidades financieras que operan en España

El Banco de España mantiene un listado actualizado de las entidades financieras que realizan operaciones en España. Entre los datos suministrados se incluye el BIC, por lo que es importante que actualice el listado de Entidades que hay en Criterium CyP para poder obtener el mismo según el procedimiento anterior.

También puede consultar los datos completos de las entidades en la web del Banco de España pulsando "Control + Insertar" en el código de Entidad.

Para realización la actualización siga los siguientes pasos:

1) Abrir el formulario de gestión de Entidades

Con la tecla "Inicio" desde algún campo que haga referencia a las entidades financieras. También puede abrirse desde la sección FNC-Financiero -> Entidades Financieras

2) Obtener el listado actualizado de entidades desde el banco de España

Hay varios formatos, nosotros necesitamos el de Entidades con Establecimiento en formato xls.

Para evitar problemas con las dobles comillas se pueden hacer dos cosas. Buscar y reemplazar la doble comilla ( " ) por dos comillas simples (''). O eliminar la columna NOMBRE35, la tercera por el final, ya que es la única que utiliza la doble comilla.

3) Copiar y pegar los datos en Criterium CIS

Seleccionando todo el rango de datos, incluida la cabecera con el nombre de columnas, se copian los datos al portapapeles.

Copiar Entidades Financieras a portapapeles

Se pegan en la rejilla que hay en la pestaña de Actualización. Se pulsa en el triángulo azul de la esquina superior-izquierda de la rejilla y se aplica la opción "Pegar líneas desde portapapeles por nombre de campo.

Pegar Entidades Financieras en aplicación

4) Actualizar datos

Pulsamos el botón "Actualizar datos según tabla inferior". Esta opción realiza la siguientes acciones sobre los datos almacenados en Criterium CyP según los datos obtenidos del Banco de España:

  1. Si la entidad financiera no está dada de baja
    1. Si la entidad ya existe actualiza la información en caso de cambio
    2. Si no existe se da de alta
  2. Si la entidad financiera está dada de baja
    1. Si no se ha utilizado en ningún registro la entidad la borra
    2. Si se ha utilizado se asigna la fecha de baja a la entidad

Una vez actualizada esta tabla le resultará muy sencillo hacer la transición a SEPA y al uso generalizado del IBAN y BIC para generar sus archivos de normas bancarias.