Norma 34 SEPA

Procedimiento

Una vez introducidos los beneficiarios, importados desde hoja de cálculo o una norma 34, seleccione el formato de la norma y las distintas opciones de la misma.

También debe indicar la fecha de confección y la de ejecución de las ordenes de pago. La ubicación y nombre del archivo sugerido puede cambiarse.

El programa hace una sustitución estricta de caracteres para ajustarse a la codificación recomendada por la implantación SEPA, tanto en formato básico como XML.

Opciones

Detalle de cargo: un cargo por cada operación: Con esta opción podemos indicar si queremos un movimiento bancario con cada uno de los cargos o se agrupan todos en uno.

No indicar el BIC en normas 10 SEPA texto plano: En las normas nacionales, esquema básico, no es necesario el BIC. Alguna entidad puede dar problemas con aquellas entidades en proceso de absorción. En estos casos lo mejor es evitar indicar el BIC.

Agrupar recibos y transferencias SEPA

Muchos bancos le cobrarán por recibo o transferencia individual contenida en la remesa. Este método le vendrá estupendamente para evitar costes innecesarios en la tramitación de sus remesas de recibos y de transferencias.

Hay dos opciones:

Agrupar adeudos directos SEPA por Ref. Mandato, IBAN y fecha de vencimiento.

Agrupar transferencias por IBAN.

Si considera de utilidad cualquier otro tipo de agrupación solo tiene que solicitarlo.

Conversión automática de norma 34 a través de parámetros de ejecución

Si van a utilizar GeneraSEPA para una simple y recurrente conversión de archivos generados por otras aplicaciones puede que les resulte de utilidad automatizar esta conversión.

Para hacerlo habría que añadir parámetros a un acceso directo (o alternativamente crear un archivo bat).

Primer parámetro: Norma a convertir

C34SEPAXML: Para convertir norma 34 SEPA en formato XML.

C34SEPATXT: Para convertir norma 34 SEPA en texto básico.

C34SEPATXTPTB: Para convertir norma 34 SEPA en texto básico, pero pasando el contenido de Provincia a BIC. Necesario en algunos países como Portugal.

C34SEPATXTRTC: Para convertir norma 34 SEPA en texto básico, pero pasando la referencia a concepto y eliminando la misma.

C3401: Norma 34.01.

C3401SALA: Norma 34.01 para pago de salarios.

C3411: Norma 34.11.

Segundo parámetro: Archivo a convertir

Hay que indicar la ruta completa del archivo.

Una mejor opción es indicar el carácter "?" para que sea solicitado el nombre y ubicación del archivo a convertir.

Tercer parámetro: Fecha de cargo o ejecución de la transferencia

Opciones:

HOY Se pone fecha actual al generar la norma
RESPETA Se respeta la fecha del archivo 34.14 SEPA a convertir. Siempre y cuando no sea inferior a la fecha actual del sistema. Este parámetro es el que se asume por defecto.
AAAAMMDD Fecha a indicar en fecha de cargo o ejecución de las ordenes de transferencia

Esto sería todo, se ejecuta GeneraSEPA, carga los datos del emisor y el detalle de la remesa, convierte a la norma indicada, sale un diálogo de confirmación y se cierre.

Tengan en cuenta que las opciones de la norma utilizadas son las que haya configuradas en la misma. Revisen la mismas antes de automatizar mediante esta opción.

Siempre se convierte a norma 34 XML ISO 20022. Pero si piensa que este procedimiento les puede ser de utilidad en otras conversiones automáticas solo tienen que solicitarlo.

Cheques según norma 34 XML

Hay ciertos campos específicos para la impresión de cheques con la Norma 34 XML - ISO 20022 SEPA (pain.001.001.03) - Cheques

CHKTipo

Dato no obligatorio. La aplicación asigna de forma automática el único valor posible. Aunque se desarrollo para posible uso personalizado de algún banco o uso futuro.

CHKEntrega

Dato no obligatorio.

CHKPrioridad

Dato no obligatorio.

CHKLugarImpresion

Este campo tiene un comportamiento especial a través de los dígitos explicados a continuación. Tampoco es obligatorio.