GeneraIBAN no requiere instalación. Cree la carpeta “GeneraIBAN” donde prefiera y copie en la misma el ejecutable suministrado. También puede ubicarla en una ubicación de red.

Es necesario registrar la aplicación para poder utilizarla. Para ello recopilaremos ciertos datos del equipo en que va a ser ejecutada para generar unos datos de registro que tendrá que hacernos llegar para que le suministremos una clave de registro personalizada. Dicha clave está asociada al equipo y usuario donde se ejecuta el programa. Si cambia algún dato tendrá que volver a solicitarla.

Mientras no esté registrada aparecerá la siguiente ventana:

Nos tiene que hacer llegar los datos para registro. La opción de enviar por email lanzará su cliente de email y compondrá un correo para generaiban@criterium.es

Si esta opción, debido a la configuración de su cliente de correo electrónico, no funciona puede copiar los datos al porta-papeles para hacérnoslo llegar a través de un correo redactado por usted mismo.

Le devolveremos un correo con su clave de registro. Copie y pegue dicha clave y pulse “Registrar”. Luego reinicie la aplicación para que sea efectivo el registro.

Una vez reiniciada podrá utilizarla con toda normalidad.

Si quiere eliminar todo rastro de la aplicación utilice la opción de “Eliminar registro” en la sección de ayuda.

Luego borre el archivo GeneraIBAN.exe. Si ha creado manualmente otras carpetas también puede borrarlas.

Eso es todo, no quedará ningún rastro de ella en su sistema.

Procesado de datos

GeneraIBAN lleva a cabo los siguientes procesos:

• Si se ha indicado solo el valor de CUENTA_COMPLETA, obtiene los valores de ENTIDAD, OFICINA, DC, CUENTA
• Busca la entidad en la tabla de referencia y:
  • Si no está dada de baja recupera el BIC/SWIFT
  • Si está dada de baja obtiene la fecha de baja y el código de entidad, nombre y bic de la entidad sucesora. Asigna el BIC de esta última.
• Se detectan errores a través de los dígitos de control y se marcan visualmente los mismos.

Completado de datos

A través de las correspondientes opciones puede:

• Actualizar el valor del IBAN
• Obtener el dígito de control. Para aquellos casos en que no exista el mismo.

Filtrado de datos

Utilice esta opción para revisar:

• Entidades dadas de baja
• Filtrar las cuentas de una entidad determinada por sus 4 dígitos de entidad
• Filtrar las cuentas de una entidad, sean propias o de otras entidades que ha sucedido por sus 4 dígitos de entidad
• Filtrar las cuentas de una entidad a través del BIC/SWIFT seleccionado. Se obtiene un efecto similar al filtro anterior.
• Filtrar errores en cuentas. Sea por dígitos de control en IBAN o CCC

Procedimiento de conciliación y actualización de cuentas bancarias

La reciente re-estructuración bancaria del sistema bancario español, por utilizar un eufemismo, no solo ha supuesto un gran número de absorciones sino que también el cierre de numerosas oficinas. Hasta ahora estas cuentas se redireccionan internamente en los propios bancos, pero no hay garantías de que esto siga siendo así con la SEPA, de hecho los bancos cerrados pierden sus BIC/SWIFT, lo que hace necesario el uso de la entidad sucesora. Para evitar problemas, y aprovechando el camibo a SEPA, se hace muy recomendable una depuración de cuentas bancarias.

Una opción para pocos volúmenes de cuentas puede ser pedir una actualización de cuentas a los propios titulares de las mismas. Sin embargo esto se hace muy costoso y en cierta medida inviable en empresas, como aseguradoras, con un gran volumen de deudores. En caso de la norma 34, pagos mediante transferencia, el problema se puede delegar en el propio acreedor.

Algunas entidades financieras pueden instrumentalizar la actualización masiva de cuentas a través de la norma 19, concretamente el Anexo 5:  FICHERO DE COMUNICACIÓN DE DATOS INFORMATIVOS DE LAS ENTIDADES DE DEPOSITO A LOS CLIENTES ORDENANTES.

Pregunte al respecto en sus entidades financieras, no es un procedimiento generalizado y tendrán que escalar su consulta desde las oficinas pero es posible que pueda utilizarlo.

En GeneraIBAN hemos automatizado este proceso.

Generar remesa de norma 19 falsa para validación.

Se crea una remesa ficticia. Para ello tendrá que rellenar los datos del emisor. Los mismos pueden incluso copiarse desde una hoja de cálculo por si no quiere tener que estar rellenándolos manualmente.

La remesa generada tiene ciertas características:

• Puede indicar un concepto general al que se añade el NIF si existe.
• Inicialmente se considera un adeudo de 1 euro, aunque puede cambiar este importe. Tenga en cuenta que en realidad no se cargará nada.
• El campo REF_REMESA es fundamental ya que nos permitirá localizar la cuenta a actualizar mediante la respuesta del Anexo 5. Tiene que ser una referencia distinta y si no indica nada el sistema utilizará el valor autogenerado de Nº D.

Esta remesa no se tramita a través de la banca electrónica. Seguramente tendrá que enviarla por email para que sea validada en los sistemas internos del banco y le devolverán la respuesta en el Anexo 5.

Carga de datos de Anexo 5 de norma 19 para actualización de cuentas

Una vez reciba la respuesta de la entidad financiera con los datos de las cuentas actualizados podrá llevar a cabo la actualización de las cuentas.

Es preciso volver a cargar los datos en base a los cuales fue generada la remesa. Es fundamental que fuesen guardados con el campo REF_REMESA para poder localizar las cuentas.

El procedimiento se lleva a cabo en dos fase:

• Carga de anexo 5 en tabla temporal. Puede utilizar dicha tabla para hacer comprobaciones o actualizaciones en hojas de cálculo.
• Actualizar tabla de cuentas. Se busca la REF_REMESA en la tabla de cuentas y si la encuentra se pone en el campo CUENTA_COMPLETA_ANTIGUA el valor anterior de cuenta y se pone en CUENTA_COMPLETA la nueva cuenta.
• Debe actualizar el IBAN en base a la nueva Cuenta.

Esperamos que este procedimiento le permite llevar a cabo actualizaciones masivas de datos de forma sencilla y segura.

Salvar información de GeneraIBAN

Una vez procesados y completados los datos lo normal es que los mismos se quieran devolver a una hoja de cálculo para proceder a su carga en sus sistemas informáticos.

Hay distintas opciones para esto:

• Copiar la información al portapapeles y pegarla en una hoja de cálculo
• Exportar a formato xls, solo si tiene instalado Excel.
• Salvar en formato csv.

Carga información en hoja de cálculo

En esta fase puede producirse el problema de que los números de entidad, oficina, dc, cuenta, etc pierden los ceros iniciales.

Si utiliza LibreOffice/OpenOffice puede utilizar el método de copiado sin problemas ya que al copiarla en la hoja de cálculo le saldrá un asistente dónde podrá indicar el formato texto para este tipo de campos. También en el caso de que haga la importación de los csv.

Si utiliza Microsoft Excel, verá que se empeña en considerar como números los datos de las cuentas, tendrá que realizar la carga de datos mediante el asistente de importación de texto.

Utilice este panel para lanzar enlaces directos a:

• Datos de contacto.

• Página web del GeneraIBAN

• Manual de GeneraIBAN

• Programas de soporte remoto

• Página web del Banco de España dedicada al SEPA

• Eliminar el registro de la aplicación para no dejar rastro de la misma en su sistema.

• Lanzar la actualización de la aplicación.

El uso del Software de Criterium, queda bajo la absoluta responsabilidad del Licenciatario. Los productos informáticos de Criterium están dirigidos a profesionales quienes, bajo su propia responsabilidad, asumen las interpretaciones y cálculos proporcionados por el Software en las áreas de sus responsabilidad. Por consiguiente, Criterium no se compromete ni se responsabiliza con ninguna persona o entidad respecto a cualquier perjuicio supuestamente provocado por el uso o falta de uso del programa, tanto directa como indirectamente, incluyendo interrupciones de trabajo, pérdidas de datos, pérdidas económicas o pérdidas de ganancias previstas como resultado de la utilización del programa.

Dicho de otra forma: no nos responsabilizamos de los problemas que se generen por el uso de GeneraIBAN. Revise adecuadamente la información generada por el mismo.

No hay mucho margen para errores, pero es su responsabilidad comprobar que los datos generados son correctos.

Esperamos que disfrute utilizando esta utilidad y que le cumpla los objetivos para los que ha sido diseñada: ahorrar tiempo y evitar errores.