Financiero

Rellenamos datos de remesa. Concepto, día de cobro, tipo de norma.

Damos a Cargar Cobros, para recoger los recibos a añadir en la remesa. Se filtran por fecha y tipo de cobro.

Puede que se encuentren con la necesidad de devolver importes cobrados incorrectamente a varios clientes. Si cobra determinados importes de forma periódica en base a ciertas estimaciones siempre podría darse este caso.

Hemos incorporado a Criterium CyP la posibilidad de hacer la devolución desde una remesa de cobros mediante una norma 34.14 SEPA inversa. Al generar la remesa  de devoluciones se invierten los importes.

A estas alturas la mayoría de los usuarios potenciales de las nuevas norma SEPA 19.14 CORE, 19.15 COR1 y 19.44 B2B son conscientes de la necesidad de una gestión adecuada de las autorizaciones de domiciliación o mandatos.

El sistema bancario español ha normalizado el mandato a través de la Norma 50: Orden de domiciliación o mandato para adeudos directos SEPA Esquemas “Básico” y “B2B”.

A raiz de las actualizaciones llevadas a cabo en Criterium referentes a la nueva implantación SEPA y algunas necesidades concretas de nuestros clientes hemos desarrollado una pequeña utilidad para depurar cuentas bancarias y convertirlas al nuevo formato IBAN. Se trata de GeneraIBAN. Aunque será mejor que revise GeneraSEPA si tiene necesidades referentes a las normas 19 y 34 SEPA.

En un artículo anterior hacíamos referencia a algunos cambios realizados en Criterium CyP para hacer la adaptación a la norma SEPA.

Hemos realizado otros cambios que facilitarán aún mas dicha implantación.

Se acerca la implantación obligatoria de La Zona Única de Pagos en Euros: SEPA. Esto ha supuesto ciertos cambios en las normas bancarias para la realización de transferencias (norma 34.14) y presentación de recibos (norma 19.14).

Las nuevas norma 34.14 y norma 19.14 obligan a indicar el IBAN de la cuenta y el BIC del banco.

En Criterium CyP está integrada el registro y gestión de informes de riesgos a la Central de Información de Riesgos del Banco de España. Dichos informes pueden obtenerse con el certificado digital de la empresa de la que se consulta la información. También puede utilizarse para otro tipo de informes financieros.

Teniendo en cuenta nuestras necesidades de registro de inversiones financieras asociadas a nuestra vinculación bancaria a una cooperativa de crédito hemos desarrollado esta nueva prestación de gestión de inversiones financieras. Seguramente se podrá ampliar y mejorar según las necesidades concretas de nuestros clientes, sin embargo, creemos que es un buen punto de partida.

Un objetivo corriente en la gestión financiera de una empresa es equilibrar los saldos de las distintas cuentas de tesorería bancarias: cuentas corrientes y de crédito. Esta es una tarea que no solo tiene sentido en tiempos de crisis, donde los ajustes son de cirujano financiero, sino que es conveniente siempre. Nos permite equilibrar el nivel de negocio que se le concede a cada banco y tenerlos contentos a todos y, por ejemplo, no mantener saldos ociosos en cuentas corrientes mientras nos cobran intereses en cuentas de crédito.

El confirming es un método de pago que se está extendiendo entre la empresa española. Al menos antes de la llegada de la crisis, ya que en la actualidad las entidades financieras, con el objetivo de reducir sus riesgos, son mas cautelosas a la hora de contratar o mantener este producto con sus clientes.